Twój koszyk : Do zapłaty 0,00 zł Ilość w koszyku: 0

Strona główna » biznes » Bankowość i finanse

Problematyka prezentowana w książce skierowana jest do wszystkich odbiorców interesujących się zagadnieniami bankowości. Znajomością specyfiki działalności kredytowej powinni wykazać się nie tylko sami pracownicy monetarnych instytucji kredytowych, ale również ich klienci, którym pozwoli zrozumieć podejście banku do składanych przez nich wniosków kredytowych. Książka powinna również stanowić lekturę dla studentów finansów i bankowości oraz słuchaczy studiów podyplomowych.
prof. zw. dr hab. Witold Bień:
Książka stanowi wartościową pozycję, umożliwiającą studiowanie wiedzy przez czytelników interesujących się problemami bankowości. Na podkreślenie zasługuje fakt, iż autorka uwzględniła w książce słuszne założenie, że w działalności kredytowej trzeba uwzględnić odmienne postępowanie banków uniwersalnych, hipotecznych, czy kas oszczędnościowo-pożyczkowych. Książka zawiera także pożyteczne wiadomości dla osób zajmujących się w praktyce pozyskiwaniem kredytów bankowych. Autorka przedstawiła w niej przejrzyście etapy postępowania banków przy podejmowaniu decyzji kredytowych, w tym metodykę i tryb oceny zdolności kredytowej klientów, zarządzanie ryzykiem kredytowym oraz wymagane zabezpieczenia spłaty kredytu. Umożliwiają one bowiem samoocenę osób prawnych i fizycznych oraz spełniają w opinii banku wymogi, które dają szansę ubiegania się o kredyt oraz jak przygotować się do negocjacji na ten temat.

Wstęp
Rozdział 1. Monetarne instytucje finansowe
1. Monetarne instytucje finansowe w klasyfikacji sektorowej podmiotów dla potrzeb statystyki pieniężnej i bankowej
2. Kredyty refinansowe banku centralnego
3. Kredyty preferencyjne i poręczenia kredytowe Banku Gospodarstwa Krajowego
4. Polityka kredytowa banku uniwersalnego
5. Klasyfikacja kredytów bankowych
6. Produkty kredytowe banku uniwersalnego
7. Działalność kredytowa banku spółdzielczego
8. Specyfika kredytowania w Spółdzielczych Kasach Oszczędnościowo-Kredytowych
9. Banki hipoteczne na rynku finansowania nieruchomości
Rozdział 2. Procedura kredytowania
1. Etapy procedury kredytowej
2. Forma i elementy wniosku kredytowego
3. Kategorie zdolności kredytowej i ryzyka kredytowego w procedurze kredytowej
4. Kalkulacja ceny kredytu bankowego
4.1. Metody wyceny kredytów
4.2. Odsetki, prowizje, opłaty
5. Klasyfikacja, ocena i kryteria wyboru zabezpieczeń kredytowych
6. Decyzja kredytowa
7. Forma i elementy umowy kredytowej
8. Monitoring kredytowy
9. Postępowanie banku w przypadku trudnych kredytów. Windykacja należności banku
10. Procedury kredytowania na przykładzie wybranych kredytów bankowych
10.1. Kredytowanie sprzedaży ratalnej pojazdów
10.2. Kredytowanie nieruchomości
Rozdział 3. Źródła informacji wykorzystywanej przez bank do oceny kredytobiorcy
1. Rola informacji w działalności kredytowej banku
2. Informacje pozyskiwane przez bank od kredytobiorcy
2.1. Kwestionariusz rozmowy
2.2. Wniosek kredytowy
3. Informacje pozyskiwane przez bank z baz danych
3.1. Biuro Informacji Kredytowej SA
3.2. Biura Informacji Gospodarczej
3.3. Baza danych o rynku nieruchomości
3.4. Międzybankowa Informacja Gospodarcza
4. Raporty kredytowe - syntetyczne zestawienie przetworzonej informacji
Rozdział 4. Zdolność kredytowa
1. Specyfika oceny zdolności kredytowej
2. Metody oceny zdolności kredytowej
2.1. Analiza działalności firmy
2.2. Analiza SWOT
2.3. Metoda punktowa
2.4. Analiza dyskryminacyjna
3. Ocena zdolności kredytowej klienta indywidualnego
3.1. Metoda dochodowa
3.2. Ocena punktowa - scoring
4. Ocena zdolności kredytowej firmy na podstawie oceny kondycji ekonomiczno-finansowej firmy
4.1. Ocena zdolności kredytowej w dużym banku uniwersalnym
4.2. Ocena zdolności kredytowej w małym banku uniwersalnym
4.3. Ocena zdolności kredytowej w banku spółdzielczym
4.4. Porównanie metodyk oceny zdolności kredytowej
5. Ocena zdolności kredytowej jednostek samorządu terytorialnego
6. Ocena przedsięwzięcia inwestycyjnego
6.1. Decyzje inwestycyjne
6.2. Ocena opłacalności klasycznych projektów inwestycyjnych
6.3. Project finance - metoda finansowania projektów inwestycyjnych
Rozdział 5. Ryzyko kredytowe
1. Etapy zarządzania ryzykiem kredytowym
1.1. Identyfikacja ryzyka kredytowego
1.2. Kwantyfikacja ryzyka kredytowego - metoda punktowa
1.3. Następstwa występowania ryzyka kredytowego
1.4. Sterowanie ryzykiem kredytowym
1.5. Kontrola ryzyka bankowego
2. Instrumenty sterowania ryzykiem kredytowym
2.1. Dywersyfikacja ryzyka - limity koncentracji
2.2. Rezerwy na ryzyko związane z działalnością banków
2.3. Wymóg kapitałowy z tytułu ryzyka kredytowego
2.4. Współczynnik wypłacalności a ryzyko kredytowe
3. Modele ryzyka kredytowego
4. Rating i jego wykorzystanie w ocenie ryzyka kredytowego
5. Kredytowe instrumenty pochodne
6. Metoda wartości zagrożonej
7. Kierunki zmian w zarządzaniu ryzykiem kredytowym
Rozdział 6. Zabezpieczenia kredytów
1. Zabezpieczenia osobiste
2. Zabezpieczenia rzeczowe
3. Fundusze Poręczeniowe
3.1. Krajowy Fundusz Poręczeń Kredytowych
3.2. Regionalne i lokalne fundusze poręczeniowe
3.3. Fundusz Poręczeń Unijnych
4. Zabezpieczenia finansowe
5. Dług gruntowy jako nowa forma zabezpieczenia
6. Sekurytyzacja a zabezpieczenia
Bibliografia
Akty prawne
Spis tablic
Spis rysunków